Mokėjimų patikra dėl sankcijų vyksta sparčiai, o nuolaidų bandantiems jas apeiti nėra

Pirmieji neteisėto Rusijos karo prieš Ukrainą mėnesiai iš šalies finansų įstaigų pareikalavo daug dėmesio bei naujų sistemų diegimo ir adaptavimo, kad būtų užtikrintas efektyvus tarptautinių sankcijų įgyvendinimas. Naujausi LBA surinkti duomenys rodo, kad vidutinis mokėjimų informacijos rinkimo, apdorojimo ir įvertinimo laikas, nuo karo pradžios praėjus pusantrų metų, yra sutrumpėjęs iki minimumo.

Lietuvos bankų asociacijos (LBA) duomenys rodo, kad 97,93 proc. mokėjimų, kuriuos asociacijos nariai privalėjo patikrinti vykdydami tarptautinių sankcijų reikalavimus, šių metų pirmąjį pusmetį buvo atlikti per 3 ir mažiau dienų. Maždaug 2,03 proc. finansinių operacijų patikrinimų užtruko nuo 4 iki 21 dienos, o ilgiau nei 21 dieną buvo tikrinama tik 0,04 proc. mokėjimų.

„Finansų įstaigos puikiai suvokia, kokią reikšmę versle turi kapitalo judėjimo greitis, todėl nuolat tobulina procesus. Nepaisant sankcijų sudėtingumo ir itin didelio aktualumo mūsų valstybei, statistika rodo, kad jau yra pasiektas aukštas mokėjimų patikrinimo dėl sankcijų efektyvumo lygis. Išlieka keli procentai mokėjimų, kurių patikrinimas užtrunka ilgiau – tai atvejai, kuomet finansų įstaigoms kyla pagrįstų abejonių, kad siekiama apeiti ar išvengti sankcijų. Dalis tokių patikrinimų baigiasi tyrimo rezultatų perdavimu atsakingoms institucijoms“, - sako LBA prezidentė Eivilė Čipkutė.

Anot E. Čipkutės, ilgesnis mokėjimų tikrinimo procesas dažniausiai susijęs su mokėjimais į šalis, kurios jau viešai žinomos, kaip šalys tarpininkės prekybai su Rusija, taigi ir galima didesne sankcijų pažeidimo rizika, įskaitant bandymą jas apeiti. Didžioji dalis jų – tai Lietuvos verslo mokėjimai į Vidurio Azijos bei Užkaukazės šalis (Kirgiziją, Kazachstaną, Armėniją, Sakartvelą, Uzbekistaną, Tadžikistaną, Azerbaidžaną, Serbiją ir kt.), kurios dažnai atlieka prekybinio tilto į Rusiją vaidmenį. Finansų įstaigos mokėjimams į tokias šalis skiria ir toliau skirs ypatingą dėmesį.

Dėl šios sankcijų apėjimo problematikos LBA šiemet kreipėsi į Vyriausybę bei kitas šalies institucijas atkreipdama dėmesį į augantį sankcijų apėjimo ir vengimo mastą bei dėl to kylančią grėsmę šalies reputacijai. Palankiai vertinamos papildomos Muitinės departamento priemonės ir kitų institucijų pastangos situacijai spręsti. Jau pastebimi ir pirmieji teigiami rezultatai, tad tikimasi, kad šios pastangos bus tęsiamos ir toliau.

LBA patarimai, kad mokėjimų patikrinimas vyktų kuo sklandžiau:

• Vertinkite su jūsų verslu susijusią sankcijų riziką ir domėkitės sankcijų reikalavimais, aktualiais Europos Sąjungos bei Lietuvos Respublikos teisės aktais. Įvesti kompleksiniai ribojimai ne tik Rusijai, Baltarusijai, bet ir kitoms teritorijoms, fiziniams asmenims, sektoriams. Todėl verslui rekomenduojama turėti atskirą sankcijų atitikties programą ir kompetentingus specialistus, kurie atliktų rizikos ir atitikties vertinimą. Svarbu kompleksiškai vertinti verslo partnerių, šalies ar regiono, prekių ir paslaugų bei kitas susijusias rizikas.
• Bendradarbiaukite su savo finansų įstaiga. Proaktyviai bendraukite ir nedelskite atsakyti į finansų įstaigos užklausas. Savo atsakymus ir teikiamus dokumentus pateikite struktūruotai, nuosekliai aprašydami, kaip jie susiję su jūsų mokėjimu. Jei dokumentai yra užsienio kalba, pasirūpinkite vertimu.Tuo pat metu svarbu suprasti, kad finansų įstaigos atsakymas negali būti laikomas teisiniu patarimu, o pateikta informacija jokiu būdu nesumažina asmeninės atsakomybės už sankcijų laikymąsi.
• Reikalingus dokumentus parenkite iš anksto. Įvertinę galimas rizikas dokumentus, kurie gali būti reikalingi patvirtinti, kad atliekant mokėjimą nepažeidžiamos sankcijos, pasirenkite iš anksto.

Naudingos informacijos apie sankcijų reikalavimus, jų įgyvendinimą taip pat rasite šiose nuorodose:

• Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos puslapyje
• Europos Komisijos skelbiamame dažniausiai užduodamų klausimų ir atsakymų sąraše
• Lietuvos Respublikos integruotame tarife (LITAR), kur įvedus prekės ar įmonės kodą galima matyti ar joms nėra taikomi ribojimai
• Europos Komisijos gairėse ekonominės veiklos vykdytojams
• Lietuvos Respublikos integruotame tarife (LITAR), kur įvedus prekės ar įmonės kodą galima matyti ar joms nėra taikomi ribojimai
• Europos Sąjungos sankcijų paieškos bazėje
• JAV OFAC sankcijų paieškos bazėje
• 2023_07_17 Praktinėse gairėse ekonominės veiklos vykdytojams (urm.lt)_

Daugiau informacijos:

Aistė Veberaitė
LBA komunikacijos vadovė
Mob. tel. +370 616 98510
El. p. [email protected]