Juodojo penktadienio akcijų pavojai: naudokite tik patikimas platformas, netikėkite pernelyg gerais pasiūlymais

Juodasis penktadienis gali būti puikus metas pasinaudoti neįtikėtinomis internetinėmis akcijomis. Blokų grandinės pasaulis – ne išimtis. Nuo išskirtinių žetonų leidimų iki riboto laiko NFT pasiūlymų – įvairių galimybių apstu. Vis dėlto nereikėtų pamiršti, kad kiekvieną rinkos judesį šiuo metu itin aktyviai seka bei pirkėjų azartu pasinaudoti siekia ir sukčiai.

Sukčių apgaulės dažniausiai šiuo metu būna susijusios su netikrų investicinių svetainių kūrimu, žetonų klastojimu, neegzistuojančių paslaugų siūlymais. Visais atvejais siekiama nelegaliai pasisavinti žmonių lėšas.

„Išmokę atpažinti apgaules ir imdamiesi atsargumo priemonių galite saugiai pasinaudoti geriausiais pasiūlymais ir mėgautis Juodojo penktadienio naudomis. Statistika rodo, kad nelegalios veiklos atvejų didžiosiose centralizuotose kriptovaliutų biržose pastaraisiais metais labai smarkiai sumažėjo, prie to smarkiai prisidėjo diegiamos moderniausios saugumo sistemos, skaidrumas, griežtas atitikimas taisyklėms. Vis dėlto kiekvienas kriptovaliutų naudotojas turi ir pats padaryti viską, kad apsaugotų savo turtą“, – pabrėžia Jonas Juengeris, didžiausios Lietuvos kriptovaliutų bendrovės „Bifinity“ vadovas.

Nepriklausomi tyrimai, atlikti „Chainalysis“ ir „TRM Labs“, rodo, kad nelegali veikla centralizuotose biržose nuo 2023 m. pradžios iki 2025 m. vidurio smarkiai sumažėjo.

Šių metų birželį tiesioginis sąlytis su nelegaliomis piniginėmis septyniose didžiausiose centralizuotose biržose sudarė tik apie 0,018–0,023 proc. viso sandorių skaičiaus. Tai istorinis progresas KYC/AML standartų laikymosi ir nelegalių veiklų aptikimo srityje.

Pavyzdžiui, „Chainalysis“ duomenimis, tik 0,007 proc. „Binance“ sandorių 2025 m. birželį buvo susiję su nelegaliomis piniginėmis – daugiau nei 2,5 karto mažiau nei pasaulinis centralizuotų biržų vidurkis.

Nuo 2023 m. sausio iki 2025 m. birželio „Binance“ tiesioginį sąlytį su nelegaliais fondais sumažino 96–98 proc. ir kitas šešias didžiausias biržas lenkė 4–5 proc. punktais.

Tai itin svarbūs pokyčiai turint omenyje, kad „Binance“ sandorių apimtys per metus viršija 90 mlrd. JAV dolerių, kasdien atliekama apie 217 mln. sandorių.

Dažniausiai pasitaikantys sukčiavimo būdai

J. Juengeris išskiria kelis pagrindinius būdus, kuriais Juodąjį penktadienį gali pasinaudoti sukčiai, ir pateikia patarimus, kaip į pinkles nepakliūti.

Svarbiausias patarimas šiuo metu – neleisti azartui užtemdyti sveiko proto. Turbūt daugelis yra matę pasiūlymų, kurie atrodė pernelyg geri, kad juos norėtųsi praleisti. Sukčiai išnaudoja šį jausmą kurdami netikras svetaines, imituojančias patikimas platformas, ir siūlydami „išskirtines“ kriptovaliutų kasybos ar investavimo galimybes su įspūdingomis grąžomis.

Tokios svetainės dažnai atrodo beveik identiškos tikrosioms, tik su nežymiais skirtumais, pavyzdžiui, šiek tiek pakeistu URL adresu. Vartotojai mano, kad priima protingą investicinį sprendimą, ir perveda lėšas.

Taip pat svarbu atkreipti dėmesį, kad ne visi žetonai yra tokie, kokie atrodo iš pirmo žvilgsnio. Sukčiai gali juos klastoti, kurti į egzistuojančias kriptovaliutas panašius pavadinimus, tačiau jų sutarties adresai yra kitokie – dėl to tokie žetonai neturi jokios realios vertės.

Vartotojai socialiniuose tinkluose dažnai įtikinami, kad gauna žetonus iš „išskirtinių“ platinimo kanalų. Be to, neretai jie pristatomi kaip reti ar ribotos serijos, taip sukuriant klaidingą skubos jausmą ir paskatinant vartotojus pirkti pernelyg negalvojant.

Deja, sukčiai itin dažnai pasinaudoja pažeidžiamais žmonėmis, žadėdami jiems suteikti paslaugas, kurios, jų teigimu, kitais būdais yra nepasiekiamos. Nuo prarastų lėšų grąžinimo iki prieigos prie privačių pokalbių – jie taikosi į tuos, kurie desperatiškai ieško kokių nors neegzistuojančių sprendimų. Gavę mokėjimą sukčiai paprasčiausiai dingsta, palikdami aukas nusivylusias ir be pinigų.

Būkite atsargūs socialinių tinklų grupėse

Nusikaltėliai kasmet sukuria daugybę netikrų svetainių, kurios imituoja populiarias kriptovaliutų biržas, taikosi į pradedančiuosius ir mažiau išmanančius vartotojus, vilioja pelningomis investicijomis ir dovanomis.

Visų pirma, kuriamos teisėtumo iliuzijos. Sukčiai pradeda nuo grupių kūrimo populiariose susirašinėjimo platformose, pavyzdžiui, „Telegram“. Nieko neįtariantys vartotojai arba būna tiesiogiai pakviesti į šias grupes, arba jas atranda ieškodami informacijos ir būdami suklaidinti, kad tai oficialūs kriptovaliutų biržų kanalai.

Vartotojams prie šių grupių prisijungus juos iškart užplūsta pasiūlymai, kuriuose teigiama, kad naudojantis specialia nuoroda galima gauti išskirtinių dovanų, didelę grąžą ar specialias akcijas.

Susidomėję vartotojai galiausiai būna nukreipiami pas tariamus klientų aptarnavimo atstovus, kurių netikros paskyros turi viliojančius pavadinimus. Šios paskyros meluoja atstovaujančios tikras ir pripažintas biržas.

Kad apgaulė būtų dar klastingesnė, grupės būna sukuriamos taip, kad informaciją jose skelbti galėtų tik administratoriai arba botai. Šis apribojimas neleidžia kitiems nariams, kurie galėtų prasitarti apie kažką neįprasto, įspėti kitus. Dėl to potencialios aukos negali sužinoti apie sukčiavimą tol, kol tai jau būna per vėlu.

Kaip netapti sukčių aukomis?

Vienas svarbiausių patarimų – naudoti tik patikimas ir gerai žinomas platformas, visada patikrinti kriptovaliutų biržų ar kitų platformų teisėtumą. Prieš bet kur įvesdami jautrią informaciją įsitikinkite, kad svetainės adresas tikslus.

Bendraukite tik oficialiais kanalais – patikimos platformos nesiunčia asmeninių žinučių per „WhatsApp“ ar kitas susirašinėjimo programas.

Atminkite, kad privatūs raktai, atkūrimo frazės ir prisijungimo duomenys turi likti tik jums – jokia patikima platforma jų neprašo. Prieš įsigydami žetonų ar NFT galite pasinaudoti rizikos vertinimo įrankiais, kurie padeda atpažinti galimas apgaules net tiems, kurie patirties sektoriuje neturi. Papildomam saugumui įjunkite kelių veiksnių autentifikavimą.

Galiausiai, atlikite savo tyrimą: patikrinkite pasiūlymo ar pardavėjo patikimumą bendruomenės forumuose, skaitykite apžvalgas ir oficialius pranešimus. Būkite visą laiką informuoti apie naujausias sukčių taktikas.